根据最新人口普查结果,“十四五”期间,我国老年人口将突破3亿。2021年阅批工作报告提出要加强基本民生保障,规范发展第三支柱养老保险。

为响应国家加快发展养老保险第三支柱的号召,更好地满足投资者对养老投资产品的需求,泰达宏利基金将推出一只养老FOF新产品——泰达宏利悠然养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)。据悉该产品将于9月13日发行,拟任基金经理为首批FOF基金经理张晓龙。

截至目前,泰达宏利基金已发行四只FOF产品,其中由张晓龙管理的泰达宏利泰和平衡养老FOF (006306)业绩长期领跑同类,近一年收益达22.57%,在14只同类排名中位列第一(数据来源:银河证券,截至6月30日)。

FOF管理经验丰富 独家研投体系支持

作为我国首批FOF管理人,泰达宏利在FOF产品线上积极布局、不断创新。截至目前,泰达宏利旗下基金已涵盖普通FOF、养老目标日期FOF、养老目标风险FOF全品类产品。

同时,自2018年9月,泰达宏利参与发行国内首批养老FOF——泰达宏利泰和养老混合FOF至今,泰达宏利在养老FOF领域已拥有丰富的管理经验。

以张晓龙为代表的养老FOF团队经过多年的实践积累,早已总结出了一套完善的投资逻辑,并通过严谨的投研体系取得了优异的业绩,兼顾业绩和回撤,最大程度保障投资者的切实利益,其养老FOF产品的收益表现也更为平滑与稳定。

作为投资基金的基金,养老FOF对目标基金及管理人的跟踪与研究必须做到精准而深刻。对此,张晓龙曾表示,泰达宏利的研投体系不只是关注过往业绩,更看重业绩归因和投资策略。

据了解,在评估基金与基金经理的投资能力方面,泰达宏利投研体系的“六因素框架”,能够从基金经理、投资理念、组合构建、贯彻执行、业绩归因以及公司平台等多维度进行评估判断,并通过100多个指标深度挖掘市场上七千多只基金中的优秀配置目标,最终帮助投资者把握住瞬息万变的市场机会。

借助外方投资智慧 具备全球投资视野

除了研投体系,泰达宏利在养老FOF方面的出色业绩与其外方股东——宏利金融百余年全球投资经验与管理能力的支持也密不可分。这也让泰达宏利养老FOF的管理具备“全球视野”。

宏利金融,成立于1887年,是全球领先的北美金融服务集团,为个人、团体和机构客户提供理财建议、保险及财富与资产管理方案。目前,宏利金融主要在加拿大、美国及亚洲等17个国家和地区开展业务,拥有120年亚洲市场经验,管理资产高达9070亿美元。

由于养老FOF具有收益稳定且少波动的特性,因此其配置必须做到最大限度分散风险,扩大优质资产的范围。在宏利金融“全球投资智慧”加持下,泰达宏利目前可配置的范围扩大到欧美股基、全球债基与主题基金等境外优质资产。泰达宏利与宏利金融共同开发的“动态全球资产配置框架”,可帮助养老FOF构建中长期的投资目标,进行投资预期的季度评估,并可以定性、定量的方式监测市场动态。另外,泰达宏利还引入了成熟的止盈、止损机制,让“回撤保护”贯穿整个养老FOF的管理过程。

据统计, 截至2021年6月,我国养老FOF的规模已突破729亿。养老FOF借助改革的契机,正在迎来广阔的发展空间。对此,专业人士建议:养老FOF产品非常适合长期养老投资,也有利于改善家庭资产配置。由于有专业人士管理,投资者仅需选择阶段性最适合的养老FOF产品进行配置即可。

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